Francis Mogambi, un ressortissant kényan arrivé aux États-Unis en mai 2024 via la loterie de visas pour la diversité, a été inculpé sur cinq chefs de vol d'argent gouvernemental et cinq chefs de vol d'identité aggravé. Le 19 octobre 2026, un grand jury du Nebraska a accusé Mogambi d'avoir orchestré un montage entre novembre 2025 et mai 2026 impliquant le vol d'identités de citoyens américains pour inscrire frauduleusement des étudiants inexistants dans des collèges américains. Les procureurs allèguent qu'une fois ces étudiants fantômes inscrits, Mogambi a détourné leurs paiements d'aide financière, conservant 30 % pour lui-même tout en envoyant le reste à des associés au Kenya. La perte prévue dans son cas spécifique est estimée à 20 000 dollars, les documents judiciaires indiquant qu'il recevait 2 000 dollars par semaine et tentait de recruter d'autres personnes en cherchant des entreprises capables d'encaisser de gros chèques sans impôt.
L'arrestation de Mogambi fait suite à une enquête fédérale plus large connue sous le nom d'Opération Ghostbusters, qui cible l'utilisation d'identités volées pour réclamer une aide financière fédérale, entraînant une perte présumée de 130 millions de dollars de fonds des contribuables. Les autorités américaines rapportent que cinq inculpations impliquant des ressortissants kényans ont été émises à ce jour, avec 40 enquêtes supplémentaires toujours ouvertes. Les fraudeurs auraient ciblé des Américains à faible revenu qui n'avaient jamais fréquenté le collège, achetant leurs informations d'identification personnelle en ligne pour un montant compris entre 4 et 8 dollars. Le procureur adjoint Colin M McDonald a déclaré que les auteurs utilisaient des méthodes sophistiquées pour placer de faux étudiants dans les salles de classe et compléter les cours, garantissant ainsi que les paiements d'aide financière se poursuivent semestre après semestre.
Les conséquences de cette fraude s'étendent au-delà des pertes financières pour le gouvernement américain, car les victimes font souvent face à des dettes imprévues en matière de prêts étudiants et à une crédibilité endommagée, malgré le fait qu'elles n'aient jamais été inscrites dans un collège. En Californie seule, près d'un tiers des candidats aux collèges communautaires en 2024 ont été identifiés comme frauduleux. Les enquêteurs ont récemment signalé plus de 830 000 numéros d'identification d'aide fédérale aux étudiants potentiellement frauduleux associés au chiffre de 130 millions de dollars en septembre et octobre 2026, recommandant que le ministère de l'Éducation désactive ces comptes. Bien que ce chiffre représente une aide associée à des comptes suspects plutôt que des pertes confirmées, les responsables ont noté que les fonds disparaissent souvent rapidement vers des destinations à l'étranger comme le Kenya.
La coopération internationale a conduit à des développements significatifs, notamment la visite d'une délégation américaine au Kenya en septembre pour aider aux extraditions et à la récupération des actifs. Avec l'aide d'enquêteurs kényans, les autorités ont saisi plus de 750 000 dollars sur un compte de cryptomonnaie lié au montage, marquant la première saisie internationale de ce type au Kenya, bien que cela ne soit pas lié à l'affaire Mogambi. Dans des incidents séparés, un ressortissant kényan en Virginie est accusé d'avoir reçu plus de 700 remboursements frauduleux totalisant environ 1,44 million de dollars, tandis que trois personnes au New Jersey font face à des accusations pour avoir agi comme mulets financiers dans un montage impliquant plus d'un million de dollars lié à une prétendue compagnie de safari. En cas de condamnation, Mogambi risque une peine de prison obligatoire d'au moins 10 ans, ainsi que la confiscation des actifs et des ordres de restitution.
Sources: BBC News World.